Quel logiciel quand on démarre comme courtier en assurance : le budget, poste par poste
Un courtier qui démarre, avec moins de 500 clients, n'a pas besoin du logiciel le plus complet : il a besoin d'un outil qui trace son devoir de conseil, garde ses pièces et se quitte facilement. Un tableur peut tenir la liste des clients les premiers mois ; il ne produit ni fiche conseil datée ni preuve en cas de contrôle. Voici les postes du budget d'installation, et les logiciels dont le prix est public.
Le budget d'installation, poste par poste
| Poste | Ce qu’il faut savoir | Pour avancer |
|---|---|---|
| Immatriculation ORIAS | Obligatoire avant toute activité, à renouveler chaque année. | L'espace ORIAS pas à pas |
| RC professionnelle | Obligatoire. Garantie financière en plus si vous encaissez des fonds. | Comparez : les écarts de prime sont importants pour un créateur. |
| Association professionnelle agréée | Adhésion obligatoire pour les courtiers. | Elle propose souvent médiation et formation. |
| Formation continue DDA | 15 heures par an, à justifier. | À prévoir dès la première année. |
| Document d’entrée en relation | À remettre avant tout conseil. | Générateur de DER gratuit |
| Logiciel de gestion | Pas obligatoire, mais la fiche conseil et la conservation des pièces le sont. | Voir ci-dessous. |
Les montants varient selon votre activité et votre assureur : demandez des devis plutôt que de vous fier à une moyenne lue en ligne.
Les logiciels de courtage à prix public
Quand on démarre, un prix affiché et l'absence d'engagement comptent autant que les fonctions. Parmi les 9 logiciels de notre benchmark, voici ceux qui publient leur tarif.
| Logiciel | Prix public annoncé |
|---|---|
| Aeliam | Affiché : 47 € TTC par mois et par siège (offre fondateur, 50 premiers sièges, tarif garanti à vie), puis formules standard de 19 à 279 € par mois selon le palier. Jusqu'à 5 sièges par cabinet. |
| Assurevo | Affiché : Starter 59 € HT par mois + 39 € par siège supplémentaire ; Pro 99 € HT par mois + 79 € par siège ; remise de 23 % en annuel. |
| CourtiGo | Affiché, en engagement annuel : Essentiel 24,82 € par mois (297,80 € par an), Dynamique 66,32 € par mois (795,80 € par an), Ultime 165,91 € par mois (1 991 € par an). Essai gratuit 15 jours. |
| Lya Protect | Affiché : Starter à partir de 35 € par mois (1 utilisateur, 5 Go), Professionnel à partir de 149 € (2 utilisateurs, 100 Go), Entreprise à partir de 296 € (3 utilisateurs, 500 Go), sans engagement. Modules « en option » non chiffrés. |
| Assur3D | Affiché, par utilisateur et par mois HT, sans engagement : Essentiel 39,90 €, Croissance 59,90 €, Premium 79,90 €. Essai 14 jours ; une heure de paramétrage incluse, puis 320 € HT. |
Les autres ne publient pas leur prix : il faut demander une démonstration. Et le gratuit ? La réponse est dans Logiciel de courtage gratuit : la réponse honnête.
Ce qui compte vraiment en dessous de 500 clients
1La preuve du conseil
Recueil des besoins et fiche conseil datés, rattachés au contrat. C'est le premier point regardé en cas de contrôle ou de litige.
2Les échéances et les relances
Seul, vous n'avez personne pour vous rappeler un terme ou une pièce manquante. L'outil doit le faire.
3Le temps de tarification
Si vous avez des codes directs, la ressaisie sur les extranets sera vite votre premier poste de temps. Voir ce qui existe en 2026.
4La sortie
Export complet de vos clients, contrats et pièces, sans frais. Vous changerez d'outil un jour : vérifiez-le avant d'entrer. Voir migrer son portefeuille.
Le vrai coût d'un logiciel
Le prix par siège n'est qu'une ligne : ajoutez les modules en option, le paramétrage, la reprise des données et le temps de formation. Le calcul complet est dans Combien coûte un logiciel de courtier.
Questions fréquentes
Quel logiciel de courtage pas cher pour un courtier qui démarre ?
Privilégiez un logiciel à prix public, sans engagement, qui produit la fiche de devoir de conseil et permet d'exporter toutes vos données. En septembre 2026, plusieurs éditeurs affichent des offres d'entrée entre 25 € et 60 € par mois ; Aeliam affiche 47 € TTC par siège en offre fondateur.
Peut-on démarrer avec un tableur ?
Oui pour tenir la liste des clients, contrats et échéances. Non pour le reste : un tableur ne conserve pas les pièces, ne produit pas de fiche conseil datée et ne trace pas les modifications, ce qui pose problème en cas de contrôle.
Quel outil pour gérer un portefeuille de moins de 500 clients ?
Un logiciel de courtage simple, à un ou deux sièges, avec rappels d'échéances, conformité DDA intégrée et export complet. La profondeur fonctionnelle compte moins que la preuve du conseil et la facilité de sortie.
Quelles sont les obligations avant d'ouvrir son cabinet ?
Immatriculation à l'ORIAS, assurance de responsabilité civile professionnelle, garantie financière en cas d'encaissement de fonds, adhésion à une association professionnelle agréée, capacité professionnelle, puis 15 heures de formation continue par an au titre de la DDA.
Un outil de courtier, dès le premier client
Un siège, un prix public, sans engagement : Aeliam a une offre pensée pour le courtier qui s’installe.
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