Comparatif · vérifié le 12 septembre 2026

Aeliam vs un CRM généraliste : deux logiciels pour courtiers, critère par critère

Un CRM généraliste raisonne en opportunités qui se ferment ; le courtage vit de contrats qui durent. Tout ce qui fait le métier (compagnies, tarifs, fiche conseil, sinistres, bordereaux) est à construire soi-même. Aeliam l'apporte en standard, avec un prix par siège comparable à celui d'un plan intermédiaire.

Aeliam

Le logiciel de gestion d'un cabinet de courtage, construit et utilisé par un cabinet : tarification native chez les compagnies, fiche conseil dans le flux, sinistres, commissions et contrats manquants qui remontent seuls.

Un CRM généraliste

HubSpot, Salesforce ou Pipedrive : des CRM faits pour toutes les entreprises qui vendent, puissants sur le pipeline et les intégrations, sans rien connaître des compagnies, des contrats d'assurance, des sinistres ni de la DDA.

13 critères, côte à côte

Ce que chaque site annonce, au 12 septembre 2026. Les exposants renvoient aux sources en bas de page.

Annoncé en natif Partiel ou non détaillé Non annoncé sur le siteNon annoncé ne veut pas dire absent : cela veut dire que l'éditeur ne l'écrit pas.

Critère	Aeliam	Un CRM généraliste
Cible annoncée	Aeliam Cabinets de courtage de 1 à 10 personnes, courtiers indépendants, agents généraux. IARD d'abord : auto, habitation, multirisque pro, RC, décennale. Voir	Un CRM généraliste Toutes les entreprises qui vendent, tous secteurs. Salesforce propose une édition assurance (Financial Services Cloud) ; HubSpot et Pipedrive n'ont pas d'édition courtage.^[1][2][3]
Qui construit le logiciel	Aeliam AI Soft SAS (Paris). Conçu et utilisé chaque jour par le cabinet AI Assurances ; le fondateur est courtier en activité. Voir	Un CRM généraliste Éditeurs généralistes internationaux (HubSpot, Salesforce, Pipedrive).^[1][2][3]
Tarification multi-compagnies	AeliamAnnoncé en natif Native sur 3 compagnies (AXA, Allianz, Generali), 9 couples produit × compagnie : une seule saisie, le tarif revient dans la fiche client sans ouvrir l'extranet. Voir	Un CRM généralisteNon annoncé sur le site Aucune en natif : un CRM généraliste ne connaît ni les compagnies, ni les extranets, ni les produits d'assurance.^[1][2][3]
Comparaison des devis et synthèse	AeliamAnnoncé en natif Analyse IA des devis reçus, synthèse et recommandation, reprises dans la fiche conseil. Voir	Un CRM généralisteNon annoncé sur le site Aucune fonction native de comparaison de devis d'assurance.^[1][2][3]
Conformité DDA : fiche conseil, DER	AeliamAnnoncé en natif Fiche de devoir de conseil générée dans le flux de souscription. Générateur de DER et bibliothèque conformité gratuits, sans compte. Voir	Un CRM généralisteNon annoncé sur le site Aucun module DDA natif : recueil des besoins, fiche conseil et DER sont à construire soi-même (champs, modèles, workflows).^[1][2][3]
Détection d'opportunités (multi-équipement)	AeliamAnnoncé en natif Détection automatique des contrats manquants dans le portefeuille, client par client et famille par famille. Voir	Un CRM généralistePartiel ou non détaillé Détection d'opportunités commerciales génériques (pipeline, scoring) ; rien sur les contrats manquants d'un portefeuille d'assurance.^[1][2]
Suivi des sinistres	AeliamAnnoncé en natif Module sinistres : déclaration, statut, pièces, relances, historique visible par tout le cabinet. Voir	Un CRM généralisteNon annoncé sur le site Aucun objet « sinistre » natif ; à modéliser en objets personnalisés, souvent réservés aux plans supérieurs.^[1][2][3]
Commissions et bordereaux	AeliamAnnoncé en natif Import des bordereaux CSV ou Excel de toute compagnie, rapprochement contrat par contrat, écarts signalés. Voir	Un CRM généralisteNon annoncé sur le site Aucun rapprochement de bordereaux compagnies ; à faire hors de l'outil ou par intégration.^[1][2][3]
Espace client	AeliamAnnoncé en natif Tunnel client et espace client : le client complète son dossier et dépose ses pièces lui-même. Voir	Un CRM généralistePartiel ou non détaillé Portails clients sur les plans supérieurs ou par extension, non pensés pour l'assurance.^[1][3]
Intégrations, API, MCP	AeliamAnnoncé en natif Outlook / Microsoft 365, Gmail, WhatsApp. API publique documentée et serveur MCP. Voir	Un CRM généralisteAnnoncé en natif Le point fort : des centaines d'intégrations et des API publiques documentées, chez les trois.^[1][2][3]
Sécurité des données, RGPD, robustesse	AeliamAnnoncé en natif Hébergement exclusivement dans l'Union européenne (Francfort), chiffrement en transit et au repos, isolation des données par cabinet, journalisation des accès, sauvegardes quotidiennes et export complet à tout moment. Conforme RGPD. Voir	Un CRM généralisteAnnoncé en natif Grands hébergeurs cloud, régions au choix selon l'éditeur et le plan ; conformité RGPD annoncée.^[1][2][3]
Prix public	AeliamAnnoncé en natif Affiché : CRM gratuit à vie pour un utilisateur (10 demandes préparées par mois) ; 47 € TTC par mois et par siège tout inclus (offre fondateur, 50 premiers sièges, tarif garanti à vie). Jusqu'à 5 sièges par cabinet. Voir	Un CRM généralisteAnnoncé en natif Affichés : HubSpot Sales Hub gratuit jusqu'à 2 utilisateurs puis Starter à partir de 20 € par mois et par licence (annuel) ; Pipedrive de 14 € à 79 € par utilisateur et par mois ; Salesforce Financial Services Cloud à partir de 325 € par utilisateur et par mois (annuel).^[1][2][3]
Reprise de portefeuille	AeliamAnnoncé en natif Import guidé depuis Custy / ADHOC, Modulr, Antenia, Courtaged, Excalibur, IGA, Salesforce, HubSpot ou Excel, accompagné par le fondateur. Voir	Un CRM généralistePartiel ou non détaillé Imports CSV standard ; aucune reprise de portefeuille d'assurance (contrats, échéances, sinistres) prévue.^[1][2][3]

Un CRM généraliste : ce qu'il fait bien

Des intégrations par centaines et des API documentées : messagerie, téléphonie, marketing, facturation, tout se branche.
Un pipeline commercial et des automatisations marketing très aboutis, adaptés à la prospection à volume.
Un prix d'entrée très bas, voire gratuit (HubSpot jusqu'à 2 utilisateurs, Pipedrive à 14 €).

Ce qu'Aeliam fait autrement

Le métier est déjà dedans

Compagnies, produits, tarification native, fiche conseil DDA, sinistres, bordereaux : chez Aeliam c'est le standard. Dans un CRM généraliste, c'est des semaines de paramétrage, et il faut le maintenir.

Le contrat, pas le deal

Un CRM généraliste ferme des opportunités. Aeliam suit un contrat pendant des années : échéances, avenants, sinistres, et les contrats manquants qui remontent seuls.

Le prix réel

Le plan gratuit ou à 14 € ne couvre jamais le courtage : il faut les plans supérieurs, les objets personnalisés, souvent un intégrateur. Aeliam coûte 47 € TTC par siège en offre fondateur, tout inclus.

Aeliam, pour

Un cabinet de courtage qui veut son métier en standard, sans paramétrage ni intégrateur.

Un CRM généraliste, pour

Une structure dont l'activité principale n'est pas le courtage, ou un cabinet avec une équipe technique qui préfère tout construire sur mesure.

Méthode et sources

Les informations sur un CRM généraliste viennent de son site public et des sources ci-dessous, consultées le 12 septembre 2026. Quand un site ne dit rien sur un critère, la cellule indique « non annoncé » : cela ne signifie pas que la fonction n'existe pas. Les informations sur Aeliam renvoient aux pages du site qui les détaillent. Une erreur, une mise à jour ? Écrivez à [email protected], la page est corrigée.

[1]HubSpot, page « Tarifs du CRM » (France) · consulté le 12 septembre 2026
[2]Pipedrive, page « Tarifs » (France) · consulté le 12 septembre 2026
[3]Salesforce, page « Tarifs Financial Services Cloud » (France) · consulté le 12 septembre 2026

Questions fréquentes

Un CRM généraliste peut-il servir à un cabinet de courtage ?

Oui, avec beaucoup de paramétrage : objets contrats et sinistres, modèles de fiche conseil, workflows d'échéances. C'est ce que suppose un outil qui ne connaît pas le métier. Aeliam l'apporte en standard.

Qu'est-ce qu'un CRM généraliste ne fait pas pour un courtier ?

Tarifer chez les compagnies, comparer des devis d'assurance, générer la fiche conseil DDA, rapprocher les bordereaux, suivre un sinistre : rien de cela n'existe nativement chez HubSpot, Pipedrive ou Salesforce hors édition spécialisée.

Combien coûte un CRM généraliste ?

Au 12 septembre 2026 : HubSpot Sales Hub gratuit jusqu'à 2 utilisateurs puis Starter à partir de 20 € par mois et par licence en annuel ; Pipedrive de 14 € à 79 € par utilisateur et par mois ; Salesforce Financial Services Cloud à partir de 325 € par utilisateur et par mois. Aeliam affiche 47 € TTC par mois et par siège en offre fondateur.

Peut-on garder son CRM généraliste avec Aeliam ?

Oui : Aeliam se connecte à HubSpot et Salesforce (contacts, opportunités) et reprend leurs exports. Beaucoup de cabinets gardent le CRM pour la prospection et passent le portefeuille dans Aeliam.

Comment ce comparatif a-t-il été établi ?

À partir des pages de tarifs publiques de HubSpot, Pipedrive et Salesforce, consultées le 12 septembre 2026, et des pages d'Aeliam. Les fonctions absentes le sont nativement : elles peuvent exister par paramétrage ou extension. Une erreur ? Écrivez à [email protected].

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