Aeliam vs un CRM généraliste : deux logiciels pour courtiers, critère par critère
Un CRM généraliste raisonne en opportunités qui se ferment ; le courtage vit de contrats qui durent. Tout ce qui fait le métier (compagnies, tarifs, fiche conseil, sinistres, bordereaux) est à construire soi-même. Aeliam l'apporte en standard, avec un prix par siège comparable à celui d'un plan intermédiaire.
Aeliam
Le logiciel de gestion d'un cabinet de courtage, construit et utilisé par un cabinet : tarification native chez les compagnies, fiche conseil dans le flux, sinistres, commissions et contrats manquants qui remontent seuls.
Un CRM généraliste
HubSpot, Salesforce ou Pipedrive : des CRM faits pour toutes les entreprises qui vendent, puissants sur le pipeline et les intégrations, sans rien connaître des compagnies, des contrats d'assurance, des sinistres ni de la DDA.
13 critères, côte à côte
Ce que chaque site annonce, au 12 septembre 2026. Les exposants renvoient aux sources en bas de page.
| Critère | Aeliam | Un CRM généraliste |
|---|---|---|
| Cible annoncée | AeliamCabinets de courtage de 1 à 10 personnes, courtiers indépendants, agents généraux. IARD d'abord : auto, habitation, multirisque pro, RC, décennale. | Un CRM généralisteToutes les entreprises qui vendent, tous secteurs. Salesforce propose une édition assurance (Financial Services Cloud) ; HubSpot et Pipedrive n'ont pas d'édition courtage.[1][2][3] |
| Qui construit le logiciel | AeliamAI Soft SAS (Paris). Conçu et utilisé chaque jour par le cabinet AI Assurances ; le fondateur est courtier en activité. | Un CRM généralisteÉditeurs généralistes internationaux (HubSpot, Salesforce, Pipedrive).[1][2][3] |
| Tarification multi-compagnies | AeliamNative sur 3 compagnies (AXA, Allianz, Generali), 9 couples produit × compagnie : une seule saisie, le tarif revient dans la fiche client sans ouvrir l'extranet. | Un CRM généralisteAucune en natif : un CRM généraliste ne connaît ni les compagnies, ni les extranets, ni les produits d'assurance.[1][2][3] |
| Comparaison des devis et synthèse | AeliamAnalyse IA des devis reçus, synthèse et recommandation, reprises dans la fiche conseil. | Un CRM généralisteAucune fonction native de comparaison de devis d'assurance.[1][2][3] |
| Conformité DDA : fiche conseil, DER | AeliamFiche de devoir de conseil générée dans le flux de souscription. Générateur de DER et bibliothèque conformité gratuits, sans compte. | Un CRM généralisteAucun module DDA natif : recueil des besoins, fiche conseil et DER sont à construire soi-même (champs, modèles, workflows).[1][2][3] |
| Détection d'opportunités (multi-équipement) | AeliamDétection automatique des contrats manquants dans le portefeuille, client par client et famille par famille. | Un CRM généralisteDétection d'opportunités commerciales génériques (pipeline, scoring) ; rien sur les contrats manquants d'un portefeuille d'assurance.[1][2] |
| Suivi des sinistres | AeliamModule sinistres : déclaration, statut, pièces, relances, historique visible par tout le cabinet. | Un CRM généralisteAucun objet « sinistre » natif ; à modéliser en objets personnalisés, souvent réservés aux plans supérieurs.[1][2][3] |
| Commissions et bordereaux | AeliamImport des bordereaux CSV ou Excel de toute compagnie, rapprochement contrat par contrat, écarts signalés. | Un CRM généralisteAucun rapprochement de bordereaux compagnies ; à faire hors de l'outil ou par intégration.[1][2][3] |
| Espace client | AeliamTunnel client et espace client : le client complète son dossier et dépose ses pièces lui-même. | Un CRM généralistePortails clients sur les plans supérieurs ou par extension, non pensés pour l'assurance.[1][3] |
| Intégrations, API, MCP | AeliamHubSpot, Salesforce, ModulR, Outlook / Microsoft 365, Gmail. API publique documentée et serveur MCP. | Un CRM généralisteLe point fort : des centaines d'intégrations et des API publiques documentées, chez les trois.[1][2][3] |
| Hébergement et sécurité | AeliamHébergement dans l'Union européenne, données cloisonnées par cabinet, conforme RGPD. Pas de certification ISO 27001 à ce jour. | Un CRM généralisteGrands hébergeurs cloud, régions au choix selon l'éditeur et le plan ; conformité RGPD annoncée.[1][2][3] |
| Prix public | AeliamAffiché : 47 € TTC par mois et par siège (offre fondateur, 50 premiers sièges, tarif garanti à vie), puis tarif public annoncé à 125 € par mois. Jusqu'à 5 sièges par cabinet. | Un CRM généralisteAffichés : HubSpot Sales Hub gratuit jusqu'à 2 utilisateurs puis Starter à partir de 20 € par mois et par licence (annuel) ; Pipedrive de 14 € à 79 € par utilisateur et par mois ; Salesforce Financial Services Cloud à partir de 325 € par utilisateur et par mois (annuel).[1][2][3] |
| Reprise de portefeuille | AeliamImport guidé depuis Custy / ADHOC, Modulr, Antenia, Courtaged, Excalibur, IGA, Salesforce, HubSpot ou Excel, accompagné par le fondateur. | Un CRM généralisteImports CSV standard ; aucune reprise de portefeuille d'assurance (contrats, échéances, sinistres) prévue.[1][2][3] |
Un CRM généraliste : ce qu'il fait bien
- Des intégrations par centaines et des API documentées : messagerie, téléphonie, marketing, facturation, tout se branche.
- Un pipeline commercial et des automatisations marketing très aboutis, adaptés à la prospection à volume.
- Un prix d'entrée très bas, voire gratuit (HubSpot jusqu'à 2 utilisateurs, Pipedrive à 14 €).
Ce qu'Aeliam fait autrement
Le métier est déjà dedans
Compagnies, produits, tarification native, fiche conseil DDA, sinistres, bordereaux : chez Aeliam c'est le standard. Dans un CRM généraliste, c'est des semaines de paramétrage, et il faut le maintenir.
Le contrat, pas le deal
Un CRM généraliste ferme des opportunités. Aeliam suit un contrat pendant des années : échéances, avenants, sinistres, et les contrats manquants qui remontent seuls.
Le prix réel
Le plan gratuit ou à 14 € ne couvre jamais le courtage : il faut les plans supérieurs, les objets personnalisés, souvent un intégrateur. Aeliam coûte 47 € TTC par siège en offre fondateur, tout inclus.
Aeliam, pour
Un cabinet de courtage qui veut son métier en standard, sans paramétrage ni intégrateur.
Un CRM généraliste, pour
Une structure dont l'activité principale n'est pas le courtage, ou un cabinet avec une équipe technique qui préfère tout construire sur mesure.
Méthode et sources
Les informations sur un CRM généraliste viennent de son site public et des sources ci-dessous, consultées le 12 septembre 2026. Quand un site ne dit rien sur un critère, la cellule indique « non annoncé » : cela ne signifie pas que la fonction n'existe pas. Les informations sur Aeliam renvoient aux pages du site qui les détaillent. Une erreur, une mise à jour ? Écrivez à [email protected], la page est corrigée.
- [1]HubSpot, page « Tarifs du CRM » (France) · consulté le 12 septembre 2026
- [2]Pipedrive, page « Tarifs » (France) · consulté le 12 septembre 2026
- [3]Salesforce, page « Tarifs Financial Services Cloud » (France) · consulté le 12 septembre 2026
Questions fréquentes
Un CRM généraliste peut-il servir à un cabinet de courtage ?
Oui, avec beaucoup de paramétrage : objets contrats et sinistres, modèles de fiche conseil, workflows d'échéances. C'est ce que suppose un outil qui ne connaît pas le métier. Aeliam l'apporte en standard.
Qu'est-ce qu'un CRM généraliste ne fait pas pour un courtier ?
Tarifer chez les compagnies, comparer des devis d'assurance, générer la fiche conseil DDA, rapprocher les bordereaux, suivre un sinistre : rien de cela n'existe nativement chez HubSpot, Pipedrive ou Salesforce hors édition spécialisée.
Combien coûte un CRM généraliste ?
Au 12 septembre 2026 : HubSpot Sales Hub gratuit jusqu'à 2 utilisateurs puis Starter à partir de 20 € par mois et par licence en annuel ; Pipedrive de 14 € à 79 € par utilisateur et par mois ; Salesforce Financial Services Cloud à partir de 325 € par utilisateur et par mois. Aeliam affiche 47 € TTC par mois et par siège en offre fondateur.
Peut-on garder son CRM généraliste avec Aeliam ?
Oui : Aeliam se connecte à HubSpot et Salesforce (contacts, opportunités) et reprend leurs exports. Beaucoup de cabinets gardent le CRM pour la prospection et passent le portefeuille dans Aeliam.
Comment ce comparatif a-t-il été établi ?
À partir des pages de tarifs publiques de HubSpot, Pipedrive et Salesforce, consultées le 12 septembre 2026, et des pages d'Aeliam. Les fonctions absentes le sont nativement : elles peuvent exister par paramétrage ou extension. Une erreur ? Écrivez à [email protected].
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